AML und Verifizierung bei Nine Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Massnahmen wir bei Nine Casino zur Bekämpfung von Geldwäscherei ergreifen, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente Sie dafür benötigen. Transparenz schützt uns beide.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2019-000050 der Curaçao eGaming Aufsichtsbehörde und unterziehen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Der Betrieb erfolgt durch die TechSolutions Group N.V., die rechtlich für die Einhaltung aller Auflagen verantwortlich ist. Ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und ein separates Compliance-Team überwachen die tägliche Umsetzung dieser Richtlinien.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Das bedeutet: Wir bewerten jedes Konto nach Kriterien wie Einzahlungshöhe, Spielverhalten, Herkunftsland und Zahlungsmethode. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen verstärkte Prüfungen, darunter die Abgleichung mit Sanktionslisten und die Identifikation politisch exponierter Personen (PEP). Diese Kontrollen geschehen im Hintergrund und beeinträchtigen Ihr Spielerlebnis in der Regel nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit Ihren Ausweisdokumenten ab, sobald Sie eine erste Auszahlung beantragen. Bei auffälligen Mustern oder grösseren Summen können wir jederzeit zusätzliche Nachweise verlangen. Die vollständige Verifizierung ist Voraussetzung für jede Auszahlung, dies schreiben unsere Lizenzbedingungen verbindlich vor.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch. Wir akzeptieren Fotos oder Scans, sofern alle vier Eckpunkte sichtbar sind und die Angaben lesbar bleiben. Zeigen Sie bei Kartenzahlungen zusätzlich die letzten vier Ziffern, decken Sie die übrigen Nummern sowie den Sicherheitscode ab.

• Rufen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung auf.
• Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument hoch (Personalausweis, Reisepass oder Führerausweis, beidseitig).
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine Versorgerrechnung, die nicht älter als drei Monate ist.
• Bestätigen Sie Ihre Zahlungsmethode mit einem Screenshot Ihres E-Wallets, einem Foto Ihrer Karte oder Ihrer Krypto-Wallet-Adresse.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und benachrichtigt Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Prüfdauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel 24 Stunden, in Zeiten hohen Aufkommens maximal 72 Stunden. Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen Ihre Daten, und wir geben sie unter keinen Umständen an Dritte weiter, sofern kein Gesetz uns dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldquelle

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem liegen, was Ihr bisheriges Spielverhalten erwarten lässt, können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Diese Anfrage ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab mehreren Tausend Franken, wiederholte hohe Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit oder ein auffälliger Bruch im Einzahlungsverhalten.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufverträge oder Erbschaftsdokumente. Das Dokument muss Ihren Namen tragen und den relevanten Betrag plausibel erklären. Wir behandeln alle eingereichten Unterlagen streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Limits und Regeln

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung ourseits automatisierter Systeme, die ungewöhnliche Muster erkennen und an das Compliance-Team melden. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr registriertes Konto. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Ihr Konto an Dritte fliessen.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir die Auszahlung Ihres Guthabens bis zur Klärung. Die Kontoeinschränkung betrifft ausschliesslich Auszahlungen, Einzahlungen und Spielfunktionen bleiben in der Regel verfügbar. Liegen die Unterlagen vor und sind plausibel, heben wir die Sperre sofort auf.

Bei widerrechtlichen Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder einem begründeten Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig, setzen verbleibende Guthaben bis zur Klärung ein und erstatten sie nur nach positiver Prüfung. In solchen Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Bericht an die zuständige Meldestelle zu übermitteln. Gegen diese Meldung haben wir keinen Ermessensspielraum.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenz vor. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderer Art entgegensteht. Während der Frist dienen die Unterlagen ausschliesslich behördlichen Prüfungen und internen Audits.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis (Rechnung, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel gehört zu unseren Lizenzauflagen und verhindert, dass Ihr Konto als Zahlungskanal für Dritte missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis einreiche?

Wir pausieren Ihre Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen bleibt unter Umständen möglich, das Guthaben wird jedoch nicht ausgezahlt.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte geschieht nur bei gesetzlicher Verpflichtung.